פורום הלבנת הון

עו"ד אורי גולדמן

053-9428835

עו"ד אורי גולדמן, שותף במשרד גולדמן ושות' המדורג זה מספר שנים בדירוגים מובילים כגון BDI ,DUNS100 ובדירוגים נוספים כאחד המשרדים המובילים בישראל בתחום של צווארון לבן ומיסוי (פלילי ואזרחי).
עו"ד גולדמן עוסק שנים רבות בעבירות צווארון לבן, ובעל התמחות בחוק איסור הלבנת הון ועבירות כלכליות מורכבות.

כחלק מנושא זה מתמחה בנישה של ייצוג נותני שירותי מטבע, מתווכים פיננסיים, "נותן שירות עסקי" (עו"ד/רו"ח), הימורים באינטרנט, ועדות עיצומים, הליך גילוי מרצון ועוד.

בעל ניסיון בייצוג בתיקי חילוט מורכבים, כולל חילוט זמני, שיחרור תפוסים, ליווי תיקים רחבי היקף המתבצעים במסגרת צח"מ, יאל"כ, יחידת יהלום של רשות המיסים ועוד.

בין היתר, מופיע עו"ד גולדמן בדיונים בכנסת מטעם ועדת איסור הלבנת הון בלשכת עורכי הדין ומחוז מרכז, בתהליך תיקונו של חוק איסור הלבנת הון (תיקון 7 ואח'), אשר מתוקן בהתאם לדרישות ה-OECD וכן מעורב בכל נושא הליכי החקיקה של הטלת חובות מכוח חוק איסור הלבנת הון על עורכי דין ורואי חשבון כ"נותן שירות עסקי" ובנושא הפיכת עבירות מס לעבירות על חוק איסור הלבנת הון.

עו"ד גולדמן טיפל ומטפל הן בתיקי עבירות המס והלבנת ההון הגדולים ביותר במדינת ישראל (מבחינת היקף העבירות), והן במקרים ספציפיים של אנשים נורמטיבים ש"נתקלו" ברשות לאיסור הלבנת הון או ברשות המסים.

בנוסף משמש עו"ד גולדמן, כמרצה בפני פורומים שונים, בנוסף הוא העורך של "מס - פקס" העיתון המקצועי לענייני מסים (masfax) ומפרסם מאמרים וכתבות בתחום עיסוקו.

 

שאל את עורכי הדין וקבל מענה ללא עיכוב

המייל לא יפורסם בפורום
ישלח למנהל הפורום/לא יפורסם
לקנות מעצמי סכום כסף גדול בפייפאל
רונן
7/10/2023 2:07
רונן
7/10/2023 2:07
היי, יש לי סכום כסף גדול בפייפאל, חשבתי לפתוח עוד חשבון פייפאל ולפתוח שם עוסק פטור(שאני מוכר קורסים או משהו בסגנון) ופשוט לקנות מעצמי וככה להכניס לבנק, האם בודקים ויעלה חשד שזה תמיד אותו "לקוח" קונה ממני?
העברת סכומים דרך מפייפאל
עו"ד אורי גולדמן
1/11/2023 11:32
עו"ד אורי גולדמן
1/11/2023 11:32
אכן צא מנקודת הנחה שיבדקו גם את מקור הכסף, גם את נתיב הכסף וגם את "כשרותו"- כגון האם דווחו ושולמו בגינו המסים כדין וכו'.
קבלת כסף דרך חברות העברות כספים מחו"ל
קירה
30/9/2023 1:01
קירה
30/9/2023 1:01
שלום רב
דודה שלי מארצות הברית רוצה להעביר לי 5000 דולר דרך חברת העברת כספים. האם הסכום יצור בעיה?מבחינת לקבל הכסף? או מס?
אם כן עד כמה מותר לקבל מחו"ל? כדי לחלק את הסכום לכמה העברות?
תודה מראש
קבלת כסף מחו"ל
עו"ד אורי גולדמן
1/11/2023 11:29
עו"ד אורי גולדמן
1/11/2023 11:29
לא ברור מהנתונים שכתבת מהו אמצעי קבלת הכסף, ולכן אניח שאת מתכוונת למזומן. מבחינת חוק צמצום המזומן אין בעיה עם קבלת כספים מקרוב משפחה. כמובן שהכספים צריכים להיות "כשרים" וששולם עליהם מס וכיוב'. גם חברות ההעברה מסודרות עשויים לבקש מכם את ההסברים הללו. אגב לא בטוח שתוכל להכניס את הכסף לבנק בישראל. לגבי הדין בחו"ל - צריך לברר שם.
העברת כספים לחו"ל למטרת קניית נכס
רואי
19/9/2023 11:12
רואי
19/9/2023 11:12
אני רוצה להעביר 150 אלף יורו לחשבון על שמי בקפריסין למטרת קניית נכס. מה צריך לעשות כדי להעביר את הכספים? תודה
העברת כסף לקפריסין
עו"ד אורי גולדמן
25/9/2023 15:07
עו"ד אורי גולדמן
25/9/2023 15:07
זו שאלה לבנק שלך ולא שאלה לפורום זה. אתה אמור לתת לבנק שלך הוראה להעביר הכספים מחשבון לחשבון והבנק יבקש לעשות את הבירור שלו. שים לב לנושא הניכוי במקור של הבנקים ולכך שכדי לך להיוועץ עם יועץ מס / רו"ח על חובות הדיווח החלות עליך בקשר עם הנכס האמור.
האם מסוכן להפקיד כספים בחשבון בנק בארצות הברית?
משה
24/8/2023 18:03
משה
24/8/2023 18:03
ברצוני לפתוח חשבון אופשור בג'רזי בבנק גדול ומוכר. מדובר על בערך 250 אלף ש"ח. במידה ובעתיד ארצה להחזיר לפה האם יכולים לעשות לי בעיות או לחסום אותי?
אני מתעתד לשים בחשבון חיסכון עם ריבית וכמובן לדווח לרשות המיסים בארץ. השאלה האם יתכן שהכסף יתקע שם במידה וארצה להחזיר?
תיקון טעות
משה
30/8/2023 6:40
משה
30/8/2023 6:40
הכוונה להפקדת כספים לא בארצות הברית אלא באי ג׳רזי שליד בריטניה
הפקדת כספים בג'רזי
עו"ד אורי גולדמן
30/8/2023 18:47
עו"ד אורי גולדמן
30/8/2023 18:47
כנראה הנך מתכוון לשאלה עתידית ולכן התשובה היא גם "עתידית"- הרגולציה משתנה כל הזמן והופכת קשוחה יותר, צא מהנחה שכשתרצה להעביר הכסף ממדינת "מקלט מס" הבנקים עשויים לעורר קשיים ותישאל שאלות על מקור הכסף, נתיב הכסף ועל תשלום מס בגינו.
העברת כספים לג'רזי
משה
31/8/2023 9:59
משה
31/8/2023 9:59
ואם אני שם את הכסף בבית השקעות בינוני בארה"ב או בבנק קטן ולא ידוע בצרפת ואז ארצה להחזיר כספים לארץ אז לא ישאלו אותי לגבי מקור כספים, נתיב הכספים ותשלומי מס? או שתמיד ישאלו בלי קשר בכלל לאן אוציא את הכסף לחו"ל?
הבנקים שואלים לגבי מקור הכסף
עו"ד אורי גולדמן
19/9/2023 13:38
עו"ד אורי גולדמן
19/9/2023 13:38
כעו"ד אני תמיד מציע לך לקחת בחשבון שהבנקים שואלים ומבררים את מקור הכסף, אחרת אתה מסתמך על המזל ומופתע כשלא מסכימים להעביר את הכסף
איפה כדאי להמיר שטרות כסף ישנים שיש לי?
אביהו
23/8/2023 12:46
אביהו
23/8/2023 12:46
שלום רב, יש ברשותי שטרות כסף ישנים (50,100). איפה כדאי לי להמיר אותם בלי שאסתבך במשהו או שיתחילו לשאול שאלות? אני מניח שלא בבנק...
המרת שטרות ישנים
עו"ד אורי גולדמן
30/8/2023 18:45
עו"ד אורי גולדמן
30/8/2023 18:45
תוכל גם להמיר אצל נותן שירותים פיננסים (לשעבר "צ'יינג'"), אך בכל מקרה קח בחשבון שייתכן ותישאל שאלות
עיכוב כספים שהופקדו בחשבון נאמנות עבור לקוח
סיגלית
8/8/2023 14:03
סיגלית
8/8/2023 14:03
אמנם כבר פניתי אליכם לפני מספר ימים ונעניתי, אבל רוצה לחדד את השאלה.
כסף שהופקד ע"י עו"ד בחשבון בנאמנות עבור לקוח, וכל המסמכים נתקבלו ויש אישור למשוך את הכסף, ולמרות זאת הכסף מעוכב ע"י עוה"ד מהסיבה שיש חיווי שלילי לחשבונו בגלל בעיה מהעבר ולכן מקשים עליו לשחרר את הכסף, מדובר על עיכוב של שלושה שבועות. האם זו סיטואציה מוכרת או שהוא מספר סיפורים?
עיכוב כספי נאמנות
עו"ד אורי גולדמן
8/8/2023 17:28
עו"ד אורי גולדמן
8/8/2023 17:28
איננו מכירים את הנסיבות. כל מקרה הוא בפני עצמו ובדר"כ מועדים מוסדרים במסמכי העסקה. מוצע כי תקבלי את הסבריו גם בכתב וכי תקבלי מועד צפוי לקבלת הכסף. בהצלחה
כסף מזומן שנשמר מתחת לבלטות של אבא
אביגיל
8/8/2023 11:26
אביגיל
8/8/2023 11:26
שלום רב
אבי שמר כסף מתחת לבלטות וכעת אנו רוצים להפקיד אותו בבנק. חלק מהשטרות ישנים וחלק עדכניים. מדובר בכ-50 אלף שקלים. האם אפשר לעשות הפקדה שכזאת? לפחות של השטרות החדשים?
הפקדת מזומן בבנק
עו"ד אורי גולדמן
8/8/2023 17:38
עו"ד אורי גולדמן
8/8/2023 17:38
הבנק בדר"כ מקשה על הפקדת מזומן ומבקש הסברים לכספים. אם יש לכם הסברים טובים- תפקידו ותסבירו. אם אין- אז לא. לפעמים כשאין הסברים טובים זה פותח תיבת פנדורה. על כך נאמר- סוף מעשה במחשבה תחילה
העברת סכום כסף של תושב חוץ לישראל
רוני
31/7/2023 17:30
רוני
31/7/2023 17:30
אני ואשתי חוזרים לישראל, אני אחשב תושב חוזר ואשתי קטין חוזר. מעוניינים להעביר את רוב הכסף שלנו לחשבון הבנק בארץ. אילו מסמכים מומלץ להצטייד איתם על מנת להוכיח ששולם מס והכסף שמועבר הוא פרטי שלנו? בנוסף האם עדיף לחכות שנגיע לישראל ונקבל את האישור הרשמי תושב חוזר קטין חוזר ורק אחר כך להעביר את הכספים? תודה רבה
תושב חוזר העברת כספים
עו"ד אורי גולדמן
1/8/2023 18:05
עו"ד אורי גולדמן
1/8/2023 18:05
תצטרכו את כל האישורים שמראים את מקור הכסף, את נתיבו וששולם עליו מס. מבחינה משפטית אתה יכול לתת את ההוראה לבנק מתי שתרצה, אך מבחינה פרקטית (אם זה אפשרי) כדאי שקודם תקבלו את "האישור הרשמי"
קבלת סכום כסף כמתנה מחבר בארה"ב
מיכאל
16/7/2023 12:09
מיכאל
16/7/2023 12:09
שלום, העברתי כסף לחבר בחול, הוא עשה מסחר בהשקעה ועם כך עשה תשואה. עכשיו הוא רוצה להעביר לי את התמורה כמתנה לחשבו בנק, האם זה נחשב אירוע מס? מה הוא צריך לעשות כדי שהכסף הזה יהיה נקי? האם תשלום מס מלא בארה"ב ואז לשלוח לארץ עם מכתב כמתנה הינו הפיתרון?
הלוואה או מתנה ?
עו"ד אורי גולדמן
24/7/2023 17:26
עו"ד אורי גולדמן
24/7/2023 17:26
נראה שכדאי לך להתייעץ פרטנית עם עו"ד.
אין מתנות חינם. גם אני לא רואה איך תסבירו את זה בבנקים.
עם זאת, קבל טיפ בחינם: במקומך ובמקום החבר שלך לא הייתי מסתבך עם האמריקאים
קבלת סכום גדול לחשבון הבנק מסבתא
סיון
11/7/2023 12:21
סיון
11/7/2023 12:21
שלום
סבתא שלי תפקיד לי סכום גדול של כסף לחשבון הבנק בקרוב. אני צריכה לקבל איזשהו מסמך ממנה שמגבה זאת? מדובר במעל מאה אל"ש
הפקדת כסף על ידי סבתא לחשבון
עו"ד אורי גולדמן
12/7/2023 21:50
עו"ד אורי גולדמן
12/7/2023 21:50
לא ציינת איך יופקדו הכספים.
אם זה במזומן- אז הבנק יברר עמך וכנראה יקשה מאד על הכנסת הכסף, אלא אם יש הסבר מצויין למקורו.
אם זה בהעברה בנקאית או שיק - הבנק יבקש מסמך כלשהון שמסביר את סיבת ההעברה, כגון תצהיר / מסמך מתנה וכיוב'
הגבלות בהכנסת מזומנים לישראל דרך נתב"ג
אביעד
2/7/2023 12:03
אביעד
2/7/2023 12:03
אשתי ואני צפויים לנסוע לטיול בצרפת בקרוב.
אנחנו צפויים לפגוש שם את החבר הכי טוב שלי, איש עסקים שגר בצרפת ב-10 שנים האחרונות, הוא אדם עשיר מאוד ומעוניין לעזור לי לאור קשיים כלכלים שנקלעתי אליהם ומעוניין לתת לי מתנה של 100,000 שקל, במזומן ביורו.
מקריאה באתר רשות המיסים אני למד כי לכל נוסע מותר להכניס לארץ סכום של עד 50,000 שקל ללא צורך להצהיר על כך.
שתי שאלות:
1. האם 50,000 שקל זה הסכום לכל התא המשפחתי?
כלומר, לגבי ולגבי אשתי - כל אחד 50,000 שקל (משמע 100,000 שקל סה"כ) או 50,000 ביחד לשנינו?
אני פשוט לא מבין איך זה משתמע מלשון החוק.
2. בהנחה שנכניס רק את הסכום המותר, במידה וניעצר במקרה לביקורת בכניסה לארץ, האם אנחנו עשויים להסתבך איכשהו בהנחה שהתשובה שלנו תהיה קיבלנו את הכסף במתנה מהחבר הכי טוב כעזרה?
תודה!
העברת כספים מזומן בנתב"ג
עו"ד אורי גולדמן
4/7/2023 19:21
עו"ד אורי גולדמן
4/7/2023 19:21
1. בישראל החובה היא כלפי "אדם" (בחו"ל- תבדוק שם מה החובות).
2. אם הסכום נמוך מסכום התקרה של ה- 50,000 ש"ח בישראל- אין לך חובת דיווח, אך זה לא יכול למנוע מהנציגים של המכס / רשות המסים לשאול אותך שאלות לגבי מקור הכסף. האם אתם יכולים להסתבך מהתשובות? אני לא יודע לענות, תלוי למשל אם החבר שלכם הוא סוחר של "סמים קשים" בצרפת ואז זה עשוי קצת לסבך אתכם
הפקדת מזומן בסך 60 אלף שח
רונית
14/6/2023 13:42
רונית
14/6/2023 13:42
שלום,
ההורים שלי ז"ל חסכו כסף מזומן מהקצבה שלהם והשאירו לי את הסכום לאחר פטירתם. אני שמרתי את הכסף בבית ועכשיו אני חייב להפקיד אותו בבנק כי אני קונה דירה.
האם הבנק עלות לשאול שאלות? אין לי הוכחות מההורים כבר... מה לעשות?
הפקדת מזומן בירושה
עו"ד אורי גולדמן
14/6/2023 15:04
עו"ד אורי גולדמן
14/6/2023 15:04
כמה שתצליח להפקיד - תצליח. מעבר לכך כאשר ישאלו אותך את מקור הכסף תסביר להם. אם הבנק יקבל את ההסברים- הוא יסכים שתכניס הכסף ואם לא יקבל ההסברים- הוא יעצור את ההפקדות ואז אין לך הרבה מה לעשות
משיכת סכום גבוה - לא מתאים לפרופיל שלי
שרון
14/6/2023 11:57
שרון
14/6/2023 11:57
היי, קיבלתי הלוואה של 80 אלף שח ואני מעוניין למשוך במזומן סכום די גבוה מתוכם. זה לא מתאים כלל לפרופיל של חשבון הבנק שלי. מה צפוי לקרות לי לאחר המשיכה?
משיכת מזומן בסכום גבוה מהבנק
עו"ד אורי גולדמן
14/6/2023 14:59
עו"ד אורי גולדמן
14/6/2023 14:59
הבנק יברר עמך פרטים לצורך מה המשיכה. הבנק עשוי יוציא דיווח על המידע / ההסברים שלך לרשויות ומכאן זה כבר תלוי ברשויות
מהו הסכום המרבי המותר להפקדה בבנק?
אור
5/6/2023 15:39
אור
5/6/2023 15:39
שלום,
עד איזה סכום מזומן ניתן להפקיד בחשבון הבנק?
תודה
הפקדת מזומן בבנק
עו"ד אורי גולדמן
12/6/2023 13:31
עו"ד אורי גולדמן
12/6/2023 13:31
אין עד כך תשובה חד משמעית. הסכום האפשרי להפקדת מזומן הוא בהתאם ל"איפיון הלקוח" שלך בבנק. כך למשל הסכומים של "עסק עתיר מזומן" יהיו גבוהים יותר מאשר של "חשבון עובד שכיר". בכל מקרה כדאי לקחת בחשבון שהבנק עשוי לבקש הבהרות להפקדות מזומן ואף להוציא דיווח לרשויות במקביל
מהו הסכום המקסימלי המותר להפקדה בבנק?
אור
13/6/2023 15:03
אור
13/6/2023 15:03
ואם מדובר בסכום מתחת ל-5000 אלף ש"ח?
כרטיס נטען דולרי או יורו גם נחשב למזומן בשדות תעופה?
תומר
29/5/2023 14:02
תומר
29/5/2023 14:02
היי, האם כרטיס נטען של בנק הדואר, שבו לדוגמא יתרה של 2000 דולר, האם זה גם נחשב למזומן במידה ושואלים בשדה תעופה כמה כסף מזומן יש ברשותך? תודה
כרטיס נטען דיווח בשדה התעופה
עו"ד אורי גולדמן
30/5/2023 6:25
עו"ד אורי גולדמן
30/5/2023 6:25
במעברי גבול בישראל, כגון בשדה התעופה יש חובת דיווח על הכנסה והוצאת כספים (לאו דווקא מזומן), בשווי של מעל 50,000 ש"ח לאדם (בגבול יבשתי התקרה 12,500 ש"ח). במסגרת הגדרת "כספים" נכלל בין היתר כרטיס נטען, דהיינו כרטיס למשיכת מזומנים, שניתן לצבור בו ערך כספי.